摘要：“任何促銷都不能完全消除羊毛派對，“通通盾首席執(zhí)行官王德嘉表示，所謂的風(fēng)險控制產(chǎn)品，是一種”人性化藝術(shù)“，需要平衡多方的需求。收藏也是如此緊，流量減少，正常使用者會不小心受傷，或因?yàn)榻?jīng)驗(yàn)不順暢放棄;如果太松，黑色生產(chǎn)就會流入。

一周前，淘寶網(wǎng)為新注冊用戶發(fā)布了一系列激勵政策。

這一事件很快成為黑人制作的對象&quoquo;薅羊毛”并在一周內(nèi)形成了完整的產(chǎn)業(yè)鏈。黑人生產(chǎn)者“每天7000元，“rdquo; “第三利潤50,000“。

實(shí)現(xiàn)這一點(diǎn)的關(guān)鍵是支付寶有一個“非實(shí)名可轉(zhuǎn)讓”規(guī)則，黑色制作使用該規(guī)則，正在成為洗錢渠道。

在這場攻防戰(zhàn)中，淘寶一步步為陣營，修改規(guī)則;黑色生產(chǎn)看到針，無處不在。

在攻擊和防御之間，不僅需要斗智斗勇，還需要了解人性和惡意;

黑產(chǎn)狂歡

一周前，淘寶網(wǎng)為新注冊用戶推出了一系列優(yōu)惠活動，其中一個是充值30元減5元優(yōu)惠券。

一旦活動啟動，黑色生產(chǎn)鏈立即被激起，主要黑人團(tuán)體為此次活動制定了一系列戰(zhàn)術(shù)羊毛策略。

在完成一輪風(fēng)險控制規(guī)則后，小欣先生發(fā)現(xiàn)它確實(shí)有利可圖。

從軟件平臺，他購買了注冊和驗(yàn)證碼來收集業(yè)務(wù)，“每天7000元。

黑客將開發(fā)批量注冊軟件以促進(jìn)主要平臺。

這些軟件聚合到一些大型軟件平臺中并公開銷售。而這個淘寶注冊，除了注冊機(jī)，還需要模擬器一起操作，成本價格是6到一塊。

在淘寶活動的第一天，許多像小欣這樣的客戶涌入并在軟件平臺上注冊獲得優(yōu)惠券。

而這些獲得的優(yōu)惠券，消化顧客的方式，被賣給一些淘寶充值店。比如一些淘寶店，充值30元，可以打折到29元，而且他們使用優(yōu)惠券，只需25元即可完成充值，凈賺4元。

在主要軟件平臺的背后，有一群卡供應(yīng)商負(fù)責(zé)收集卡片和籌集卡片，并提供這個產(chǎn)業(yè)鏈的營養(yǎng)。

卡業(yè)務(wù)程金平，籌集了2萬張卡。

卡需要專業(yè)設(shè)備，行話稱為“貓池”和“卡池”，貓池需要放在卡池中，聯(lián)動操作。

程金平租了一個小平房，安裝了卡池，連接電腦，安裝了相應(yīng)的軟件，然后用手機(jī)卡批量注冊。

▲程金平的工作室已初具規(guī)模。

在這個超過20平方米的隱蔽房間，卡池正在蓬勃發(fā)展。每天晚上，他一張一張地取出卡片，換上一張新卡片——這是他的日常工作，小心翼翼地提高卡片，就像給自己的搖錢樹澆水一樣，不要馬虎。

20,000張卡，前一期投入的總金額約為40萬張。

這些卡每月可以為他滾動近30萬元;在旺季，他們每月可以賺到近百萬美元。

除了承擔(dān)一定的風(fēng)險之外，這只是一項有利可圖并收錢的業(yè)務(wù)。

像程金平這樣的卡片經(jīng)銷商只能算是業(yè)內(nèi)人士，而且有一些大卡商人手中拿著數(shù)十萬張卡片，“每日滾動10萬張金幣”。

一個金融賬戶《欺詐盛宴》，揭示了完整的刷客戶產(chǎn)業(yè)鏈。

在前端，刷用戶收集信息，找到平臺孔，并消化贓物。

在中間，卡提供商提供移動電話號碼并滋養(yǎng)卡。

在后端，黑客編寫軟件并通過平臺公開邀請投資。

每個人都有自己的職責(zé)，默許合作，提供自己的最大價值。

“每個特殊活動，活動部門都會根據(jù)需要制定相對寬松的規(guī)則，”阿里相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。在執(zhí)行活動期間，發(fā)現(xiàn)了問題并且不斷修訂規(guī)則。

這也與阿里最新的9字安全政策“輕管理，重檢測，快速響應(yīng)”有關(guān)。

對于互聯(lián)網(wǎng)公司來說，流量非常重要。坦率地說，任何促銷和優(yōu)惠都是為了轉(zhuǎn)移。

但是，如果制定嚴(yán)格的風(fēng)險控制規(guī)則，用戶體驗(yàn)就會很差，“讓用戶覺得我們沒有誠意”;如果放松規(guī)則以確保順暢的體驗(yàn)，它將不可避免地成為黑色和灰色的目標(biāo)。

這是一場人類戰(zhàn)爭。

每一項活動或促銷都像一座橋梁 - ——衡量和平衡交通和風(fēng)險控制。

顯然淘寶在第一天沒有找到這種平衡。

在活動的第一天，淘寶的大數(shù)據(jù)安全模型發(fā)現(xiàn)了“數(shù)據(jù)異?！保踩块T立即采取措施防止機(jī)器行為。

戰(zhàn)斗的第一天以清道夫的勝利告終。

道高一丈

第二天，機(jī)器批量操作被阻止后，戰(zhàn)斗情況進(jìn)一步升級——人類羊毛軍隊開始泛濫。

針對淘寶網(wǎng)的第一次禁令，羊毛軍隊在小組和論壇上討論了對策。

“如果你使用新手機(jī)，或者購買一些新的淘寶，就可以操作它?！苯?jīng)過小竹的研究，網(wǎng)友發(fā)現(xiàn)有漏洞要鉆。

機(jī)器的注冊被阻止，有一條魚正在泄漏。這是以前注冊的，未使用過的號碼——許多人為了這樣的促銷而囤積了這些數(shù)字。

這樣的數(shù)字，行話被稱為“白色數(shù)字”。

很快，在主要的黑人群體中，購買支付寶和淘寶白的鏈接開始傳播。一個帳戶的價格只有0.8元。

通過出售白色數(shù)字小朱是如此有利可圖，并在3日賺了5萬元。

收到帶有白色號碼的紅包后，按照事實(shí)，你需要另付25元才能使用“充值30減5元優(yōu)惠券”“。

此時，您需要進(jìn)行實(shí)名驗(yàn)證，綁定銀行卡——如果它不是真名，你甚至不能收到其他賬戶的“轉(zhuǎn)賬”。

淘寶白，實(shí)名不可能，所以，進(jìn)行下一步是不是不可能？

小朱說，永遠(yuǎn)，道路很高。

客戶發(fā)現(xiàn)支付寶的規(guī)則可以成功繞過實(shí)名注冊并完成轉(zhuǎn)賬支付：

您只需要在PC端登錄支付寶，使用實(shí)名支付寶賬號，發(fā)送紅包到白色號碼，即可轉(zhuǎn)賬。

▲ 可以用紅包抵扣，完成支付

雖然這個紅包不能取消，但它可以用于支付寶消費(fèi)。

在弄清楚這個規(guī)則之后，在主要的客戶群中，每個人都瘋狂地賣掉了白色的號碼;主要論壇的教程也有近10,000個讀數(shù)。

這時，淘寶并沒有坐以待斃。

阿里的相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，他們也在觸摸對手并不斷改變規(guī)則，同時也盡量避免意外傷害普通用戶。

為此，淘寶再次升級了風(fēng)險控制規(guī)則，過去注冊的白色號碼也被禁止活動。

另辟蹊徑

布魯塞爾在論壇上抱怨道：“規(guī)則已經(jīng)改變，黃色是黃色的”。

戲劇結(jié)束了嗎？它遠(yuǎn)未結(jié)束。

通話費(fèi)用被阻止后，新用戶還可以獲得折扣，這是淘寶外賣的“食品券”。

一個新的用戶可以收到三個或四個，最好的一個是“總共20.1減少20元優(yōu)惠券”，“所有15.1元減15元優(yōu)惠券”，可用于外賣預(yù)訂。

客戶蜂擁并收集優(yōu)惠券并在團(tuán)體或網(wǎng)上出售。

▲ 群里各種花式攬客

▲ 網(wǎng)上公開售賣

購買者，然后從淘寶外賣訂單— —刷客戶和買家，他們將分享折扣。

值得注意的是，兩種類型的作弊操作都依賴于“在線紅包”功能，該功能成功地繞過了實(shí)名制的硬閾值并直接消費(fèi)。

這條規(guī)則也成為黑人和灰色交易中洗錢的一種方式。

黑客C表示支付了一些小額交易，另一方將要求進(jìn)行在線紅包轉(zhuǎn)移。 “這種方法的核心是你無法獲得對方的真實(shí)身份?！?

匿名是黑市交易中極為重要的吸引力。

“目前，網(wǎng)上紅包可以發(fā)行980元左右，可以多次轉(zhuǎn)發(fā)。通過這種方式，幾千美元的黑市交易，用這種方式旅行，非常方便，“小C說。

針對上述情況，支付寶也給出了相應(yīng)的答復(fù)。

目前，絕大多數(shù)支付寶賬戶已經(jīng)完成了實(shí)名制，而且只有少數(shù)幾個未命名的賬戶。相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“對于這些未命名的賬戶，我們將繼續(xù)引導(dǎo)他們完成真實(shí)姓名”。

至于“紅包”規(guī)則，支付寶回復(fù)稱這些紅包產(chǎn)品以代金券的形式分發(fā)到賬戶，不可轉(zhuǎn)讓，不能提取，只能用于購物。

對于可疑的轉(zhuǎn)賬交易，尤其是大筆款項，支付寶擁有一套完整的反洗錢風(fēng)險控制監(jiān)控系統(tǒng)，并將根據(jù)實(shí)際情況不斷優(yōu)化升級。

雖然支付寶有一定的規(guī)則，但“網(wǎng)絡(luò)的紅包”在這場羊毛盛宴中發(fā)揮了核心作用。

攻防大戰(zhàn)

一個星期以來，淘寶和黑灰之間的斗爭還沒有結(jié)束。

每次淘寶修改規(guī)則時，客戶都會找到新的方式，而且無法訪問。

“讓我們繼續(xù)關(guān)注他們的規(guī)則。我們的核心邏輯是模擬真實(shí)的人，使他們接近真實(shí)的人，這樣他們就無法阻止他們，”小朱說。

對手需要找出哪些是真正愿意的用戶，哪些是粉碎刷客戶。

這場進(jìn)攻性和防御性的戰(zhàn)爭不僅是一種智慧，也是一種深刻的人性。

這場戰(zhàn)爭何時結(jié)束?

直到刷客戶羊毛的成本高于優(yōu)惠成本。

在這場戰(zhàn)爭中，刷客戶的成本在不斷提高。從0.6元的軟件平臺服務(wù)到淘寶購買0.8元白色，經(jīng)過淘寶攔截規(guī)則，只需8元就可以從網(wǎng)上購買。

淘寶的活動還處于現(xiàn)階段，更不用說其他平臺的優(yōu)惠活動了。幾乎每一次，它都成了黑色產(chǎn)品的狩獵者。

“任何特別優(yōu)惠都不能完全消除羊毛派對，”通通盾首席執(zhí)行官王德嘉表示。所謂的風(fēng)險控制產(chǎn)品是一種需要平衡多種需求的“人類藝術(shù)”。

收集太緊，流量減少，正常使用者會不小心受傷，或者因?yàn)榻?jīng)驗(yàn)不順暢而放棄;如果太松散，黑色生產(chǎn)就會流入。

更不用說交通和風(fēng)險控制之間的權(quán)衡，每個平臺之間有兩種力量：

有時，它是運(yùn)營部門和最高管理層。他們需要給領(lǐng)導(dǎo)者一個“完美的數(shù)據(jù)”;

有時候，高層和風(fēng)險投資者需要向風(fēng)險投資商證明他們的商業(yè)繁榮，以提高估值。

一些羊毛派對，以及許多平臺已成為“盟友”，對方將發(fā)布促銷活動，將獲悉“歡迎來到薅”。

“很多平臺活動，30％的用戶是真實(shí)的，我們嘗試做相反的數(shù)據(jù)，確保70％是真的，”王德嘉說，在風(fēng)險控制方面，只能做大推。

多年來，主要互聯(lián)網(wǎng)公司的安全部門一直在爭取黑色和灰色，并且不乏秘密和暗訪的細(xì)節(jié)。

然后，一切都是姑息性的。

黑灰已經(jīng)如此傲慢地?fù)寠Z了互聯(lián)網(wǎng)時代的紅利，但沒有法律監(jiān)督。

雖然在最新的網(wǎng)絡(luò)安全法中，網(wǎng)絡(luò)安全要求得到了進(jìn)一步提高，但對于客戶群和羊毛方?jīng)]有明確的法案約束力。

最重要的是這個群體寄生在互聯(lián)網(wǎng)上，而且非常匿名。跟蹤和收集證據(jù)太難了。

黑灰在互聯(lián)網(wǎng)中是如此，它活得很好。

攻防之戰(zhàn)何時休?

交通和風(fēng)險控制，人性和愿望，其中，我們應(yīng)該多大的興趣？

這些游戲還沒有結(jié)束，這場進(jìn)攻和防守的戰(zhàn)斗將永遠(yuǎn)不會結(jié)束，而且很難過;

[泰坦媒體作者介紹：文/零和，微信公眾號：財務(wù)（ID：yibencaijing）]

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