在金融行業(yè)，流行的理財(cái)產(chǎn)品往往無法滿足高端客戶的資產(chǎn)保值和增值需求。為了保持這些客戶的保留，投資機(jī)構(gòu)將根據(jù)他們的投資需求發(fā)布獨(dú)家定制產(chǎn)品。在實(shí)際實(shí)施中，通常由客戶特定的投資顧問發(fā)起以啟動定制要求，然后產(chǎn)品業(yè)務(wù)單元計(jì)劃根據(jù)定制的需求發(fā)布產(chǎn)品。這一次帶來了定制需求設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)的案例共享，它分為兩部分：產(chǎn)品設(shè)計(jì)思想和產(chǎn)品設(shè)計(jì)文檔。

第一部分：產(chǎn)品設(shè)計(jì)思維

總的來說，定制需求產(chǎn)品的設(shè)計(jì)并不復(fù)雜，但對于產(chǎn)品設(shè)計(jì)師來說，最終的設(shè)計(jì)是能夠經(jīng)得起推敲并且可以受到質(zhì)疑。因此，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)中，您需要更多地思考為什么這樣做。第一部分主要分享了需求設(shè)計(jì)過程中的一些思路，包括四點(diǎn)：恢復(fù)真實(shí)場景，確保有效溝通，系統(tǒng)兼容性考慮，詳細(xì)設(shè)計(jì)探索。

1.恢復(fù)真實(shí)場景

當(dāng)投資顧問代表客戶發(fā)起財(cái)富管理產(chǎn)品定制請求時，需要向產(chǎn)品業(yè)務(wù)部門提供一些參考信息，例如客戶偏好的產(chǎn)品類型，可以承受的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，估計(jì)投資資產(chǎn)，近似投資年限和預(yù)期年度化。收入等但是，在真實(shí)場景中，客戶的需求可能是模糊的，不同客戶的特征和需求也是不一致的。例如，保守的A客戶會說，“我現(xiàn)在有資產(chǎn)，我想成為養(yǎng)老金計(jì)劃。我想買一些保證價(jià)格的產(chǎn)品?！凹みM(jìn)的B客戶會說”股票，基金不是很有趣，我是一個高端的理財(cái)產(chǎn)品。更樂觀，期望獲得約20％的收益。因此，在填寫定制要求時，應(yīng)給予投資顧問更多的發(fā)揮空間，而不是過于嚴(yán)格。特定頁面中包含的實(shí)踐是：填寫表單時，只需要少量必填字段，其他字段是可選字段。提供免費(fèi)播放的多行文本框。

2.確保溝通有效

投資顧問，產(chǎn)品業(yè)務(wù)單位人員，自定義要求采用的通信方式是書面溝通（在系統(tǒng)中），為了使書面溝通有效，有必要盡可能指定要求，或提供更多信息。如果投資顧問需要花費(fèi)大量時間來詳細(xì)填寫表格，那么用大段描述需求顯然是不現(xiàn)實(shí)的。我們可以考慮為投資顧問提供更方便的信息提供方式，例如上傳附件，因?yàn)橛袝r屏幕截圖比文字段更清晰，更容易理解和更有說服力。

此外，電話通信和面對面通信將比書面通信更有效。填寫表格后，您可以選擇讓投資顧問留下您的聯(lián)系信息，以促進(jìn)產(chǎn)品業(yè)務(wù)部門與電話之間的溝通。

3.系統(tǒng)兼容性考慮

如果可以在移動端啟動和查看定制要求，則必須考慮移動終端和Web之間的兼容性。例如，在移動終端上上傳和查看圖像很方便，但上傳和查看其他格式，如PDF，Word，Excel等。這樣不太方便，所以如果你想考慮兼容手機(jī)，你可以限制網(wǎng)絡(luò)側(cè)附件只能上傳圖像格式，這與移動體驗(yàn)一致。

4.顯示設(shè)計(jì)探索的細(xì)節(jié)

通過以前的設(shè)計(jì)思路，表單填寫部分沒有問題，接下來的問題是如何向產(chǎn)品業(yè)務(wù)人員顯示表單的內(nèi)容，即如何顯示所謂的詳細(xì)頁面。更愚蠢的方法是根據(jù)表單填寫頁面樣式將控件禁用為詳細(xì)信息頁面。如果后臺系統(tǒng)開發(fā)是最新的，則可以執(zhí)行此操作。如果時間充足，您需要考慮頁面顯示的一些更好的細(xì)節(jié)。比較表格中填寫的字段。場的長度和填充場的內(nèi)容是長而短的。如果您從上到下排列它，它將在Web側(cè)顯示為空，并且對齊時行將顯示為鋸齒狀。在比較各種方案后，我們采用了以網(wǎng)格形式顯示“封閉”字段的方案。對齊線取決于網(wǎng)格和網(wǎng)格之間的對齊。

為什么這么設(shè)計(jì)？設(shè)計(jì)靈感來自樹脂衣柜，將各種衣服整齊地放入網(wǎng)格中。每個設(shè)計(jì)師提供詳細(xì)信息頁面設(shè)計(jì)和原因可能不一致，但必須有理論上的支持，為什么需要這樣做呢？ 。

第二部分：產(chǎn)品設(shè)計(jì)文件

在思考的步驟之后，下一步是將想法變成原型和文檔。畢竟，您需要將設(shè)計(jì)思路傳達(dá)給其他團(tuán)隊(duì)成員。出于保密原因，此處提供了一小部分產(chǎn)品設(shè)計(jì)文檔供您參考。有關(guān)要求和交互的一些信息。很多時候，我們不必過于拘泥于XX文檔模板。由于這些模板并不常見，我們只需要清楚詳細(xì)地描述關(guān)鍵內(nèi)容，我們必須根據(jù)公司的項(xiàng)目和團(tuán)隊(duì)習(xí)慣繼續(xù)改進(jìn)。

1.要求概述

可以根據(jù)背景，角色場景，整體過程等來解釋需求概述部分，以便文檔閱讀對象可以從宏觀角度理解和掌握您的產(chǎn)品設(shè)計(jì)意圖。

1.1背景

在金融行業(yè)，流行的理財(cái)產(chǎn)品往往無法滿足高端客戶的資產(chǎn)保值和增值需求。為了保持這些客戶的保留，投資機(jī)構(gòu)將根據(jù)他們的投資需求發(fā)布獨(dú)家定制產(chǎn)品。

1.2角色場景

在產(chǎn)品定制過程中，客戶特定的投資顧問通常會啟動定制要求，然后產(chǎn)品業(yè)務(wù)部門計(jì)劃根據(jù)定制的要求發(fā)布產(chǎn)品。

投資顧問：收集高端客戶的個性化財(cái)務(wù)需求，并通過平臺填寫表格將其提交給產(chǎn)品業(yè)務(wù)部門。

產(chǎn)品業(yè)務(wù)部門的人員：代表客戶獲取投資顧問發(fā)起的財(cái)富管理定制要求，分析需求，給予答復(fù)，如果可行，根據(jù)需求開發(fā)產(chǎn)品。

1.3總體流程描述

1.4狀態(tài)描述

定制的需求訂單有兩種狀態(tài)，即：需求，處理。

在需求方面：投資顧問新推出了產(chǎn)品定制要求，產(chǎn)品業(yè)務(wù)部門沒有處理。

已處理：產(chǎn)品業(yè)務(wù)單位人員提供明確的處理響應(yīng)并手動關(guān)閉需求訂單。

2.功能描述

在功能描述部分中，需要詳細(xì)的要求和交互描述，例如鏈接跳轉(zhuǎn)，字段描述和狀態(tài)更改時間。

2.1啟動產(chǎn)品定制

在產(chǎn)品自定義列表頁面上，單擊“自定義產(chǎn)品”按鈕以啟動產(chǎn)品自定義過程（在當(dāng)前頁面上打開）。投資顧問需要在自定義需求列表中填寫以下字段，以供產(chǎn)品業(yè)務(wù)部門參考。

附件僅支持?jǐn)U展名: .jpg .png .pdf .doc .docx .xls .xlsx .rar .zip文件，過濾時不過濾其他格式。例如，在Mac OS系統(tǒng)中，禁止選擇上載圖像時不是圖像格式的文件。

此外，文件大小限制為20MB。如果選擇上傳的文件大小超過20MB，則在完成選擇以進(jìn)行驗(yàn)證后，該框會提示“單個文件大小超出限制”。

成功上傳附件后，相應(yīng)的附件名稱和擴(kuò)展名將顯示在下方。您可以點(diǎn)擊“X”在附件名稱后刪除上傳的附件。

由于表單填寫頁面，因此在提交表單時，需要驗(yàn)證表單的有效性。紅色*表示必填字段，文本輸入框不限制輸入字符。如果未填寫所需字段，則下部位于下方。 “提交”的按鈕顯示為灰色。

單擊“提交”按鈕以提交產(chǎn)品定制請求。提交成功后，記錄需求訂單并將狀態(tài)更改為“必需”，成功提交的提示框?qū)棾霎?dāng)前頁面。點(diǎn)擊“我知道”，關(guān)閉該框并打開當(dāng)前頁面上的自定義產(chǎn)品列表頁面。

2.2查看和處理要求

在收到定制要求后，產(chǎn)品業(yè)務(wù)部門人員可以輸入需求清單的詳細(xì)信息以供審核。需求列表的細(xì)節(jié)除了顯示需求內(nèi)容外，還增加了處理記錄的顯示，并將產(chǎn)品業(yè)務(wù)部門的回復(fù)內(nèi)容和響應(yīng)時間記錄到需求列表中。

當(dāng)產(chǎn)品業(yè)務(wù)部門明確定制產(chǎn)品需求處理結(jié)果時，可以直接回復(fù)處理結(jié)果。帶紅色*的代表表示必需/必需選項(xiàng)，文本輸入框不限制輸入字符。如果未填寫所需項(xiàng)目，則以下是“回復(fù)”。 “rdquo;按鈕也顯示為灰色。輸入回復(fù)內(nèi)容并成功回復(fù)后，會在當(dāng)前頁面上彈出成功回復(fù)的提示框。點(diǎn)擊“l(fā)dquo;我知道”，關(guān)閉該框，刷新當(dāng)前頁面，添加處理記錄。

點(diǎn)擊“完成處理”按鈕按鈕關(guān)閉需求訂單，即更改需求訂單的狀態(tài)。如果沒有先前的回復(fù)記錄，則需要首先回答提示。點(diǎn)擊“我知道”，然后關(guān)閉該框。

如果您已經(jīng)回復(fù)，請單擊“完成處理”按鈕以顯示第二個確認(rèn)提示。單擊“確定”后，需求訂單的狀態(tài)將更改為< ;; “已處理”，關(guān)閉子彈框，并打開當(dāng)前頁面上的管理列表頁面。請注意，“已處理”狀態(tài)的需求訂單將不再能夠響應(yīng)，即需求訂單詳細(xì)信息處理要求模塊不可見。

3.寫到最后

由于機(jī)密性限制，設(shè)計(jì)文檔的第二部分僅顯示了一些設(shè)計(jì)內(nèi)容，并且還有更多的狀態(tài)情況供大家總結(jié)和思考。例如，在提交需求表后，是否可以修改和撤銷投資顧問？產(chǎn)品業(yè)務(wù)部門完成定制產(chǎn)品后，需求列表是否可以直接鏈接到產(chǎn)品名稱和代碼？投資顧問只能單方面接受產(chǎn)品業(yè)務(wù)部門對定制產(chǎn)品的回應(yīng)，是否可以雙向溝通？

作者：雨夜，高級互動設(shè)計(jì)師，專注于金融領(lǐng)域 - 智能投資顧問的方向，大部分時間都在復(fù)雜的后端系統(tǒng)游泳。短書：夜雨y。

本文最初由@夜雨發(fā)表。未經(jīng)許可，禁止復(fù)制。

該地圖來自Pexels，基于CC0協(xié)議

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